9月银行业罚没3100万,招商、浙商等银行45名高管

9月银监系统处罚力度有所收缩。据公司深读统计,9月银监系统共计下发151张罚单,罚金共计3109.28万元,对银行主事人员处罚加重,26位银行董事长、行长、副行长等被罚,共计45人次的管理层被点名。


主体上来看,9月份的罚单也多集中于农商行、农信社等中小银行机构,延续了年初以来的趋势。在151张罚单中,有124张罚单均指向中小银行,共计被罚没2292万。处罚原因多为贷款业务、同业业务违规等。


人员处罚力度不降反升,26位主事人被罚


从普通员工到银行一把手,银保监会的处罚力度不断加大。本月151张罚单中有26张指向银行主管人员,此外,12位人员被取消银行业金融机构高级管理人员任职资格或者禁止从事银行业一定年份。


值得注意的是,在发放了418张罚单的8月,被重罚的从业人员仅有13位。


具体来看,有四位银行员工被终身禁业:光大银行上海一支行员工参与非法集资活动,构成非法吸收公众存款罪;农行石河子兵团分行一柜员违规保管客户银行卡,挪用客户资金;庆阳市西峰瑞信村镇银行两员工卷入骗取900万贷款刑事案件;洛阳农商行一员工经商办企,参与民间借贷。


此外, 三家银行的高管被取消银行业高管任职资格。奇台利丰村镇银行违规通过同业发放异地贷款等严重违反审慎经营规则,该行行长白怀博、副行长张猛分别被取消3年和1年的银行业高管任职资格。阳泉市郊区农信社理事长因银行资金被挪用,被取消高管任职资格5年。


安徽和县新华村镇银行股份有限公司存在因内控管理不到位、案防机制不健全导致违规放贷形成案件并迟报案件信息的违法行为。董浩作为行长,对违法行为管理不力、监督不到位,被处以取消3年银行业高管任职资格的处罚。


此外,南部农商行违规对2016年度股金红利进行分红,该行董事长被警告并罚款10万元,成为本月被罚款最多的高管。


在众多中小银行中,农行、邮储、招商、浙商等行赫然在列。罚单显示,农行安岳县支行贷款管理严重违反审慎经营规则和不规范经营,该行行长刘革被警告并罚款7万元;农行石河子兵团分行未按规定核查信贷资金使用、信贷未按约定用途使用,副行长陈刚被警告。邮储银行咸阳市分行开展同业业务严重违反审慎经营规则,该行副行长李征堃被警告。


招行南通分行两总经理尹对部门员工异常行为长期失察,未有效落实案件防控工作责任制,被银保监警告。浙商银行西安分行非真实转让同业资产,表内同业投资虚假违规转让出表,该行负责人也被警告。


贷款及同业业务大量违规,中小银行奇葩违规频现


公司深读统计发现,大量被罚银行存在贷款方面违规问题。如洛阳银行郑州分行、中行淄博分行、多家农商行均因贷款三查不到位被处以50-200万不等的罚款。银保监特别提到,洛阳银行贷款三查不到位,导致形成大额不良,该行行长也被处罚。


此外,平安银行因以贷转存虚增存贷款被罚款50万元,工行遵义分行违规通过以贷收贷、发放新贷款承接掩盖不良贷款被罚30万元。众多银行还因违规进行跨区域贷款发放、发放主体不合规等被罚。


违规重灾区除了贷款,还有同业。如广发银行郑州分行因同业投资业务资金投向违规被罚50万元;浙商银行西安分行因非真实转让同业资产,表内同业投资虚假违规转让出表被罚款40万元;邮储银行咸阳分行开展同业业务严重违反审慎经营规则被罚25万元等。


公司深读在统计中发现,不少中小银行的违规情形较为恶劣,违规情况包括金融许可证遗失过期、通过同业业务隐匿不良资产、违规发放异地贷款等。山东金乡农商行、曲阜农商行、鄂尔多斯银行、中原银行均因授信集中度问题违规被罚。


罚单显示,山西平遥农商行将经营成本以费用形式转嫁给客户,开展信贷业务不审慎,非标资产投资不审慎,被银保监会罚款65万元,银行董事长王建中、行长王建军、监事长孟勤平均被警告及罚款5万元。


此外,洛阳农商行因员工行为管理不到位,违规办理贷款业务,违规实施核销行为,违规办理票据业务,违规办理同业业务等5项违规被罚款200万元,该行内一员工因经商办企,参与民间借贷,不良贷款核销审核不尽职等被终身禁业,相关2位管理人员也被警告罚款。


庆阳市西峰瑞信村镇银行因违规发放贷款900万元贷款,被当地警方认定为“涉嫌骗取贷款”,相关6位员工均被处罚,其中两员工被刑拘且终身禁业,总经理也被警告并罚款。


平阳浦发村镇银行还因屡次错报非现场监管报表数据被警告并罚款10万元。

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